久久99国产亚洲高清观看首页-久久99国产亚洲高清观看韩国-久久99国产亚洲高清-久久99国产视频-一个人看的www在线动漫视频-一个人看的www网站

歡迎光臨POS機辦理中心官網(wǎng)!
專業(yè)POS機辦理平臺正規(guī)一清機 安全穩(wěn)定 十年老店
全國咨詢熱線:4008-118-928
聯(lián)系我們

POS機辦理中心

全國免費咨詢熱線:400-8118-928

北京銷售電話:18910340839

天津銷售電話:18920753577

北京總部地址:北京市朝陽區(qū)建國路88號soho現(xiàn)代城1號樓1109室

天津地址:天津南開區(qū)衛(wèi)津路財富大廈B704室和B903室

當前位置:首頁 > 新聞資訊 > 常見問題

代付數(shù)千萬,多人被起訴!

時間:2022-07-06 15:17:49 查看:

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

代付數(shù)千萬,多人被起訴!

近日,「支付百科」注意到,鳳臺縣人民檢察院公布一則起訴書,因非法從事資金結算,多人遭到起訴。

01非法進行資金結算

起訴書顯示,2019年4月份,被告人馬某某注冊成立了一家服務中心,并且以服務中心的名義在工商銀行、光大銀行、中信銀行分別開通了對公賬戶,還在一家第三方支付服務企業(yè)開通了該服務中心的“備付金”賬戶。
開通代付業(yè)務后,馬某又找人開發(fā)了“代付后臺”系統(tǒng),雇傭了多名人員,在未取得支付業(yè)務許可證的情況下非法從事資金支付結算業(yè)務。
在非法從事資金結算的過程中,馬某某和其它幾名同伙分工明確,每人都有專門負責的事情,馬某某主要是負責聯(lián)系客戶,當客戶把錢轉(zhuǎn)入服務中心的對公賬戶后,再由侯某某負責持工商銀行、光大銀行U盾將錢款轉(zhuǎn)入服務中心在第三方支付服務企業(yè)開通的“備付金”賬戶中。
另一名被告李某某負責在開發(fā)的“代付后臺”開通客戶商戶平臺以及充值、調(diào)賬至客戶商戶,客戶可以自行將錢款進行支付。此外,李某某還管理賬務等工作。
2019年8月,馬某某等人約見需要“代付”的客戶,由其提供支付通道,向客戶收取一定的手續(xù)費,手續(xù)費比例為萬分之五,中間聯(lián)系客戶的張某、陳某和“代付”客戶談分成數(shù)額,一般提成為千分之一至千分之三不等,分成到手后兩人進行平分。
張某、陳某找到多名客戶,在知道客戶所需要“走賬”的資金來路不明的前提下,仍然介紹給了馬某某走賬,馬某某帶領兩人非法辦理支付結算業(yè)務,其中937750元系電信網(wǎng)絡詐騙所得。
經(jīng)過統(tǒng)計,馬某某、李某某參與數(shù)額為57485155.28元,侯某某參與數(shù)額為42635272.9元,張某、陳某介紹走賬資金數(shù)額為16133370.29元。馬某某獲利664869.58元,張某、陳某二人共獲利31031.12元。
法院認為,被告人馬某某、李某某、侯某某未經(jīng)國家有關主管部門批準,非法從事資金支付結算業(yè)務,情節(jié)特別嚴重,應當以非法經(jīng)營罪追究三被告人的刑事責任。

02嚴打無證支付

據(jù)了解,由于銀行、第三方支付機構在明文規(guī)定下,禁止向黑灰產(chǎn)業(yè)提供支付通道,所以不法分子便打起了無證支付的主意,變相包裝支付通道及收款方,為黃賭毒、洗錢等非法產(chǎn)業(yè)供血。
像上述服務平臺,在整個交易鏈條中,同時扮演著代收和代付的角色,把自身定義為開展代收付業(yè)務的主體,表面上看平行替代了第三方支付的作用,然而卻涉及違規(guī)。
從事代收付業(yè)務,應當具備相應的資質(zhì)和條件,沒有支付牌照的視為不符合要求,也違反了《非金融機構支付服務管理辦法》、《非銀行支付機構網(wǎng)絡支付業(yè)務管理辦法》等法律法規(guī)。
一直以來,整治無證經(jīng)營支付業(yè)務是監(jiān)管的工作重點,這類平臺存在著 “二清”的嫌疑,雖然依靠賺取手續(xù)費的方式,能快速獲得大量的收益,但這門看似躺賺的生意,卻可能讓參與者最后面臨牢獄之災。
根據(jù)刑法關于洗錢罪立案標準,為洗錢行為“提供資金賬戶”最高可判五年以上十年以下有期徒刑,并處洗錢數(shù)額百分之五上以百分之二十以下罰金。
對于尋求支付服務的一方,也面臨著風險,一旦平臺挪用客戶資金或系統(tǒng)賬戶被盜,資金也將會受到損失,有無法到賬的隱患。
2020年9月,興業(yè)銀行就因為無證機構提供轉(zhuǎn)接清算服務,為支付機構超范圍(超業(yè)務、超地域)經(jīng)營提供支付服務且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規(guī)定等多項違規(guī),被人民銀行福州中支行罰沒超2300萬元。
接連的罰單之下,近年來,銀行以及第三方支付機構不斷加強特約商戶真實性管理,開展商戶洗錢、合規(guī)風險排查,使市場亂象得到了一定的整治。從目前的情況來看,禁止為非法活動提供支付服務的仍是主旋律。

本文鏈接:http://www.lfsongfengbw.com/news/wenti/390.html代付數(shù)千萬,多人被起訴!
推薦POS機報道
  • 店掌柜POS機使用常見問題匯總

    店掌柜PLUS是海科融通總部旗下POS收款服務終端于2019年10月推出,店掌柜plus,一款定位傳統(tǒng)電簽版移動智能POS商戶收款工具,只需一個智能手機即可實現(xiàn)商戶的收款和管理,致力于打造廣大持卡人及商戶最...

  • 付臨門銀錢包是正規(guī)一清公司嗎?

    付臨門銀錢包是正規(guī)一清公司嗎?銀錢包是付臨門支付有限公司旗下第三方支付品牌產(chǎn)品,有央行支付許可證是一清機,央行官網(wǎng)可以查到,放心使用。銀錢包pos機是一款非常方便簡單的移動手機支付機器,輕輕松...

  • 通易付POS機是正規(guī)安全嗎?

    通易付POS機是正規(guī)安全公司嗎?通聯(lián)支付立足于前景廣闊的金融科技領域,憑借對行業(yè)的深刻理解,秉持“市場第一、客戶第一、服務第一”的經(jīng)營理念,緊密圍繞各行業(yè)客戶、金融機構以及個人用戶的核心需求,...

  • 通聯(lián)支付人工客服電話多少?

    通聯(lián)支付客服電話多少?通聯(lián)支付是有中國人民銀行頒發(fā)的支付牌照的,下圖是通聯(lián)支付的支付牌照信息,是正規(guī)的一清機第三方收單機構。通聯(lián)公司位于上海市,業(yè)務類型包括銀行卡收單(POS機業(yè)務)、預付卡發(fā)行...

  • 開賺寶POS機售后客服電話多少?

    開賺寶POS機是正規(guī)一清機嗎?開賺寶POS機售后客服電話多少?什么品牌POS機是安全可養(yǎng)卡的POS機,開賺寶POS機就是,支持快捷支付、云閃付、掃碼支付,享受優(yōu)惠0.38%費率,經(jīng)過國家央行和中國銀聯(lián)的雙重認證,收...

  • 開店寶POS機安全靠譜嗎?

    開店寶POS機安全靠譜嗎?有人問開店寶POS機是哪家的產(chǎn)品,上網(wǎng)問下度娘就知道是開店寶支付公司的主打機型,在POS機行業(yè)也是一款大品牌,國家央行頒發(fā)支付牌照的一清刷卡機,全國設有多家分支關系,國內(nèi)各地...

  • 點POS官方售后客服電話和費率多少?

    點POS官方售后客服電話和費率多少?點POS機是上海點佰趣公司早期打造的POS機,使用的是無線WIFI的裝置,能完成刷卡、插卡、云閃付消費,持有國家央行頒發(fā)授予的第三方支付牌照,是安全可靠的一清POS機,在上...

  • 現(xiàn)代金控官方客服電話和費率多少?

    現(xiàn)代金控官方客服電話和費率多少?現(xiàn)代金控早在2010年就正式獲得了人民銀行頒發(fā)的支付業(yè)務許可證(支付牌照),并經(jīng)過8年的發(fā)展,現(xiàn)已成為支付行業(yè)的中堅力量,現(xiàn)代金控在傳統(tǒng)的pos業(yè)務的基礎上,努力突破提高...

  • 閃電寶pos機有支付牌照嗎?

    閃電寶,是匯付天下旗下一款手機app與移動支付相結合的產(chǎn)品,支持各種增值和便民服務,為個人和中小微商戶提供便捷的金融服務。閃電寶pos機是正規(guī)的嗎?是正規(guī)、安全的,不會泄露個人信息。只要一臺手機PO...

  • 盛POS電簽是正規(guī)公司產(chǎn)品嗎?

    盛POS機電簽屬于銀盛支付旗下,是銀盛支付的子品牌,盛POS是一款全方位移動收款助手,為廣大商戶提供移動收款服務。盛POS集刷卡、快捷支付、掃碼支付、云閃付、銀聯(lián)二維碼多種支付方式于一機,商戶能實...

推薦資訊
  • 暢捷支付pos機怎么樣,安全嗎,是正規(guī)一清機嗎?

    市場上有如此多的POS機品牌,持卡人在選擇POS機產(chǎn)品時往往會眼花繚亂。由于行業(yè)的混亂,套路深,使得持卡人在選擇POS刷卡機時都十分謹慎。那么暢捷支付支付作為行業(yè)品牌之一,其刷卡的安全性如何呢?有支付牌照是正規(guī)的一清機...

  • POS機申請可以通過哪些渠道呢?

    文章導讀:關于POS機的使用已經(jīng)成為現(xiàn)在商家必備的一種收款方式了,有些個人也開通了POS機收款,為的就是看中了這種方式的便利性。而商家則是在便利性上面又體會到了營業(yè)收入的增加,因為有人...

  • pos機一次可以刷10萬嗎(pos機一次性刷幾萬風險大嗎)

    1、照理說是不可以的,工商銀行卡的話在哪刷卡都有限額的。即使是POS機刷卡,刷卡的限額也會隨刷卡地方不同而不同的,一般是每天可以刷20萬封頂,每筆不得超5萬,但,如果突然大量...

  • 收錢吧二維碼辦理

    收錢吧二維碼辦理 1、打開收錢吧客戶端,“注冊”輸入手機號碼。 2、輸入手機號碼,然后獲取驗證碼,輸入驗證碼及登錄密碼。 3、邀請碼可以在線申請,或咨詢當?shù)卮砩?陸沒有邀請碼,點擊在線申請輸入商戶資料...

  • 收錢吧的支付牌照

    收錢吧的支付牌照 收錢吧沒有支付牌照。收錢吧屬于第四方支付公司,第四方支付是未獲得國家支付結算許可,違反國家支付結算制度,依托支付寶、財付通等正規(guī)第三方支付平臺,通過大量注冊商戶或個人賬戶非法搭建的支付通道...

  • 收錢吧蜻蜓刷臉

    收錢吧蜻蜓刷臉 蜻蜓是支付寶宣布推出一款全新的刷臉支付產(chǎn)品,直接將刷臉支付的接入成本降低80%。2019年4月17日,支付寶宣布推出第二代基于線下消費場景的刷臉支付機具“蜻蜓”,定價1999元。 收錢吧刷臉支付...

  • 加入收錢吧

    加入收錢吧 找我們即可加入。我們提供收錢吧業(yè)務培訓,包括產(chǎn)品操作、業(yè)務技巧等結合商家營銷,全方位發(fā)展鎖住客戶,如需加盟收錢吧請聯(lián)系我們! 加入收錢吧合伙人 你是不是工作一天才有一天的收入,不工作就沒錢?包括很多企...

  • 收錢吧審批慢

    收錢吧審批慢 提交的時間不同審核的時長不一樣,工作時間提交會比休息時間審核的時間短一點。新代理剛開始開通商戶也會比老代理開通的時間長,開戶的數(shù)量越多收錢吧對你的信耐值越高,也比較容易通過。確定資料沒有錯誤...

  • 收錢吧牌照

    收錢吧牌照 收錢吧屬于第四方支付。第四方支付是相對第三方而言的,作為對第三方支付平臺服務的拓展。第三方支付介于銀行和商戶之間,而第四方支付是介于第三方支付和商戶之間,沒有支付許可牌照的限制。第四方支付融合...

  • 收錢吧的優(yōu)點

    收錢吧的優(yōu)點 1,對賬方便,有手機版和電腦版兩個對賬系統(tǒng),單店還是多店,交易都是清晰明了 2,語音播報,收款成功,都有語音提示成功收款多少。 3,首次開通,當月支付寶交易滿6到10筆,次月自動開通螞蟻花唄收款。 4,福利貸,就是收錢...

主站蜘蛛池模板: 桃隐社区最新最快地址| 郁渔的偏执狂老公小说免费阅读全文| 天堂无码人妻精品AV一区| 色18美女社区| 亚洲成在人天堂在线| 99re久久免费热在线视频手机| 国产在线观看成人免费视频| 一二三四在线视频播放社区| 男女交性视频无遮挡全过程| 国产精品久久久久久人妻精品流| 一级毛片完整免费版| 日韩性黄色一级| 青春草在线视频免费观看| 一个声名狼藉的beta全文免费阅读| 九九九色成人网| 色综合综合色综合色综合| 在线中文字幕亚洲| 色中色资源| 国产欧美日韩精品a在线观看高清| 香蕉精品视频在线观看入口| 亚洲黄色一区| se01国产短视频在线观看| 欧洲熟色妇| 五月激情丁香婷婷综合第九| 亚洲 在线| 欧美 日韩 无码 有码 在线| 久久成人精品免费播放| 国产午夜精品久久久久婷婷| 四虎永久在线精品2022| 日韩精品一区二区三区大桥未久| 亚洲第二色| 亚洲精品伊人| 伊人888| 性做久久久久久久| 国产69精品久久久久无码麻豆| 深夜精品高中女学生| 艳妇与粗巨茎| 少妇无码吹潮久久精品AV网站| 十六以下岁女子毛片免费| 欧美精品一卡二卡| 美女洗澡脱得一二干净|